Юридическая справка

Консультации онлайн

Какие банки партнеры Сбербанка работают без комиссии

Несмотря на то, что Сбербанк обладает самой разветвленной филиальной сетью в РФ, наличие банков-партнеров делает обслуживание клиентов еще боле простым и удобным. Особенно важным это является при необходимости срочного снятия наличных, погашения кредита или проведения платежа. Операции по переводу денежных средств между партнерами осуществляются по минимальным тарифам или совсем без комиссий, с высокой скоростью.

В данный момент (обновлено 19.06.2018) снять наличные без комиссии можно только в банкоматах самого Сбербанка. За снятие наличных в банкоматах других банков взимается комиссия — 1% но не менее 100 рублей (3 доллара или 3 евро в случае снятия в соответствующей валюте). Также сторонний банк может взимать свою комиссию. Но как правило, при начале работы с банкоматом другого банка, вы получите уведомление, что комиссия сторонним банком не взимается.

Способы снятия денег

При возникновении потребности в снятии наличных с кредитки физ. лицу следует прибегнуть к одному из следующих методов:

  1. Обратиться в кассу Сбербанка. Для этого потребуется посетить офис финансовой организации, получить соответствующий талон и дождаться приглашения к специалисту. При себе обязательно необходимо иметь паспорт для удостоверения личности.
  2. Воспользоваться банкоматом. Алгоритм действий при этом предельно прост: нужно вставить пластиковую карту в картридер, ввести четырехзначный пароль для входа в меню, выбрать опцию «Снять наличные», указать сумму в пределах имеющего остатка (лимита), получить деньги и чек. Осуществить операцию без карты не удастся.
  3. Воспользоваться услугами стороннего кредитного учреждения. Снять денежные средства со счета можно через кассы и устройства самообслуживания любых банков. Однако, за такую операцию придется заплатить комиссию – в среднем, до 5%.
  4. Оформить почтовый перевод. При выборе данного способа нужно быть готовым к длительной обработке запроса (порядка 10 дней), а также к большой финансовой нагрузке (к комиссии Сбербанка прибавляется комиссия почтовой службы).
  5. Перевести деньги на электронный кошелек. Выполнение такой транзакции возможно при наличии именного электронного кошелька.
  6. Пополнить счет мобильного телефона, а затем посредством платежной системы (например, «Contact» или «Юнистрим») перевести наличные с баланса смартфона. Данный метод считается самым дорогостоящим, т.к. комиссия за предоставленную услугу может составлять 8-10%.

Примечание: С момента снятия наличных с кредитки активируется начисление процентов за пользование заёмными деньгами, а действие льготного периода прекращается. Чтобы не попасть в долговую яму, каждый держатель кредитной карты перед совершением операции должен внимательно ознакомиться с тарифами финансовой организации, просчитать предстоящие расходы и оценить риски несвоевременного возврата средств на карту.

Размеры установленных лимитов

По каждой карте банком установлен индивидуальный кредитный лимит, а также общее для всех ограничение на определенные финансовые операции. Величина кредитного лимита зависит от уровня регулярных доходов владельца карты, от его репутации и от того, является ли он участником зарплатного проекта или нет. С течением времени кредитный лимит для активных добросовестных пользователей может быть увеличен (решение принимает Сбербанк, а не клиент). Если платежным средством пользуются редко, физ. лицу предлагают уменьшить лимит по продукту.

На текущий момент можно оформить кредитные карты со следующими лимитами (стандартные условия/персональное предложение):

Размер суточного лимита на снятие денег зависит от категории карты:

Главной целью ограничения максимального размера снятия наличных является стимулирование заемщиков использовать «пластик” в качестве платежного средства. Ведь за каждую покупку по карте Сбербанк получает от торговой компании вознаграждение (процент от суммы приобретенных товаров и услуг) в рамках договора эквайринга. Кроме того, данная мера принимается для защиты интересов граждан. Введение лимитов препятствует применению кредитки в мошеннических целях, а также предотвращает совершения незаконных операций .

Снятие наличных через банкомат другого банка

Снять наличные с карты Сбербанка можно не только в родном банкомате, но и через устройство самообслуживания, принадлежащее любому другому банку. В этом случае обналичивание происходит по схожему алгоритму (могут незначительно отличаться названия опций).

  • Для дебетовых продуктов Сбербанка Classic и Gold комиссия при обналичивании через «чужие банкоматы» 1% от суммы, но не менее 100 руб. / 3 USD / 3 EUR.
  • Для классических и золотых кредиток процент за снятие наличных через чужие банкоматы 4%, минимум 390 руб.

Суточные лимиты:

  • С дебетовой классической продукции можно снять до 150 000 рублей, а с золотой — до 300 000;
  • С кредитной классической до 150 000 рублей; с золотой — до 300 000.

Комиссия за снятие наличных с карт Сбербанка

К примеру, комиссии и условия снятия денежных средствах в банках других кредитных организаций с дебетовых карт следующие:

Комиссия за снятие наличных с карт Сбербанка

Тарифный план

Размер комиссии

Visa Classic / MasterCard Standard

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Classic «Подари жизнь»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Classic «Молодежная»/ MasterCard Standard «Молодежная»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Classic / MasterCard Standard с индивидуальным дизайном

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная» с индивидуальным дизайном

1% от суммы, но не менее 100 рублей

MasterCard Standard «Бесконтактная» / Visa Classic «Бесконтактная»

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

MasterCard Standard «Momentum» / Visa Classic «Momentum»

1% от суммы, но не менее 150 рублей/5 долларов/5 евро

МИР Классическая

1% от суммы, но не менее 100 рублей

МИР Социальная

1% от суммы, но не менее 100 рублей

МИР «Momentum»

1% от суммы, но не менее 150 рублей

Visa Gold / MasterCard Gold

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Gold «Подари жизнь»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Gold «Аэрофлот»

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

МИР Золотая

1% от суммы, но не менее 100 рублей

MasterCard Platinum/Visa Platinum

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Platinum «Подари жизнь»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Signature «Аэрофлот»

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Infinite с лимитом овердрафта не более 3 000 000 рублей / 100 000 долларов / 70 000 евро

Без комиссии

Visa Infinite с лимитом овердрафта не более 15 000 000 рублей / 500 000 долларов / 350 000 евро

Без комиссии

Visa Infinite Private «Аэрофлот»

Без комиссии

По всем кредитным картам комиссия за снятие в банкоматах Сбербанка и дочерних банков (в Беларуси, Казахстане, Украине, Турции, Швейцарии и странах Центральной и Восточной Европы) – 3% от суммы на счете, но не менее 390 рублей. А терминалах других кредитных организациях – 4 % от суммы, но не менее 390 рублей.

Если у клиента зарплатная карта, то ему следует ориентироваться на следующие условия комиссионных пошлин при снятии наличных с карт в банкоматах других банков:

Комиссия за снятие наличных с зарплатных карт в банкоматах других банков

Тарифный план

Размер комиссии

Visa Classic / MasterCard Standard

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Classic «Подари жизнь»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Classic «Аэрофлот»

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

MasterCard Standard «Бесконтактная» / Visa Classic «Бесконтактная»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

МИР Классическая

1% от суммы, но не менее 100 рублей

МИР Классическая «Аэрофлот»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Gold / MasterCard Gold

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

Visa Gold «Подари жизнь»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Gold «Аэрофлот»

1% от суммы, но не менее 100 рублей/3 долларов/3 евро

МИР Золотая

1% от суммы, но не менее 100 рублей

МИР Золотая «Аэрофлот»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

World MasterCard «Золотой»

1% от суммы, но не менее 100 рублей

MasterCard Platinum / Visa Platinum

1% от суммы, но не менее 100 рублей

МИР Премиальная

1% от суммы, но не менее 100 рублей

Visa Infinite с лимитом овердрафта не более 3 млн рублей

Без комиссии

Visa Infinite с лимитом овердрафта не более 15 млн рублей

Без комиссии

Премиальная Плюс

Без комиссии

Если представленной информации будет недостаточно или необходимо что-то уточнить, то можете обратиться к консультантам банка по бесплатной линии на территории России 900 или 8(800)555-55-50.

Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться в установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.

Курсы валют | Кредитные карты для снятия наличных | Выгодные дебетовые карты

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter. Команда Bankiros.ru 33 076 просмотров 60 Расскажите друзьям: Подпишитесь на Bankiros.ru

Кто такой банк-партнер

Банки-партнеры заключают между собой договор о сотрудничестве, подразумевающий выполнение клиентами основных банковских операций через устройства самообслуживания с минимальной комиссией или совсем без нее. Партнерство основано на взаимовыгодных условиях, расширяется общая корпоративная сеть, увеличивается клиентская база банков, экономятся средства на установку новых банкоматов и на их обслуживание. В конечном итоге сотрудничество способствует росту прибыли кредитных компаний.

Возможности партнерской банковской сети:

  • Расширение пунктов обслуживания кредитной компании;
  • Часто лимиты на снятие наличных в банках партнерах выше, чем в самой кредитной организации;
  • Осуществление переводов с карты на карту между разными банками с минимальными тарифами;
  • Просмотр остатка средств на счете без комиссий;
  • У клиентов банков появляется выбор, где удобнее совершать операции в зависимости от места жительства или работы.

Через банкомат банка-партнера клиенты Сбербанка могут снять наличные, погасить кредит, пополнить счет и т. д. Комиссии и лимиты на обслуживание устанавливаются согласно тарифной политике самой кредитной организации и компаний-партнеров.

Раньше действовала объединенная расчетная система, которая объединяла кредитные организации в плане обслуживания клиентов. На сегодняшний день ОРС не работает и каждый банк собирает свою сеть партнеров самостоятельно.

Сбербанк занимает третью часть банковской системы РФ. Обладает разветвленной филиальной сетью, состоящей из 12 территориальных банков, почти 16 тысяч дополнительных офисов. Работают более 90 тыс. банкоматов и других устройств самообслуживания. Присутствует в 83 субъектах РФ, странах СНГ, Центральной и Восточной Европы, в Турции. Является самым крупным эмитентом дебетовых и кредитных карт. Поэтому кредитная компания не боится конкуренции сторонних банков, диктует собственные условия управления финансовым рынком страны.

Количество точек присутствия Сбербанка позволяет не сильно развивать партнерские отношения в плане льготного обслуживания сторонних клиентов. Это скорее требуется самим банкам-партнерам для увеличения собственной сети самообслуживания.

Поверхностное понимание используемых терминов приводит к появлению некорректных вопросов. Один из таких вопросов – где и как можно снять деньги с карты «МИР» без комиссии. Проведём краткий ликбез и постараемся растолковать пользователем суть интересующей их проблемы.

Начать придётся с того, что «МИР» – это название не банковской карты, а разработанной российскими специалистами национальной платёжной системы, аналога VISA или MasterCard. Это означает, что кусочек пластика с вмонтированным в него чипом и логотипом «МИР» может быть выпущен любым банком, деятельность которого разрешена на территории Российской Федерации, а обслуживание платёжного средства производится на условиях, предоставляемых этим банком.

Всё ещё сложно понять? Постараемся объяснить предельно просто. Согласно требованиям Центрального Банка Российской Федерации, на сегодняшний день средства платёжной системы «МИР» должны:

  • Без ограничений приниматься для проведения платежей на территории страны.
  • Обслуживаться в платёжных терминалах и банкоматах финансовых учреждений, зарегистрированных в РФ.

А вот предлагаемые клиентам условия у каждого банка свои. Поскольку первым к выпуску банковских карт в формате платёжной системы «МИР» приступил Сбербанк, на его примере мы и рассмотрим существующие проблемы и ограничения.

Необходимые условия для снятия денег с карты «МИР» без комиссии

Желание клиентов обналичить средства с минимальными финансовыми потерями вполне понятно. А вот ясности с тем, насколько это будет возможно, до последнего времени не было. Для начала напомним, что Сбербанк предлагает карту «МИР» в трёх вариантах исполнения:

  • Классическая дебетовая.
  • Золотая.
  • Пенсионная.

Вне зависимости от категории счёта, Сбербанк предоставляет своим клиентам обналичивать средства в своих банкоматах бесплатно, не взимая за это комиссии. Достаточно иметь на счету деньги и оплатить обслуживание карты. На схожих условиях снять деньги с карты «МИР» без комиссии имеют возможность и клиенты других банков. За обналичивание средств в терминалах других финансовых учреждений придётся заплатить комиссионный сбор, размер которого может варьироваться.

Где можно снять средства

Как уже было отмечено, в настоящее время обслуживание карт нового формата должно производиться всеми финансовыми учреждениями на территории страны. При отказе в услуге клиент имеет возможность обратиться с жалобой в соответствующие надзорные органы. Исключение составляют пенсионные и социальные счета, на которые банки накладывают определённые ограничения. В большинстве случаев их можно использовать только в банкоматах банков-эмитентов.

Какие возможности у карт Сбербанка

Что может делать владелец карты? Он имеет право производить такие операции, как:

  • зачисление на счет (наличными, переводом);
  • снятие наличных;
  • перечисление средств на иные счета;
  • совершение платежей с использованием различных сервисов, в т.ч. онлайн;
  • оплата товаров и услуг в розничных точках и онлайн.

Необходимо четко понимать, что тарифы Сбербанка зависят от типа карточного продукта. Простейшие из карт ограничены в пользовании за границей, не позволяют снять деньги даже в другом регионе или через банкомат другого банка.

На сегодняшний день Сбербанк отказывается от этих простейших карт. Но возможные ограничения остались только для внутренних карточек, обслуживающихся системой МИР, и социальных (пенсионных).

Простейшие карты Сбербанка

Простейшие карты Сбербанка, которые уже не подлежат выпуску, но все еще остались у некоторых лиц на руках, наделены наибольшими ограничениями.

К ним относятся:

  • Maestro, Visa Electron;
  • Maestro и Visa Electron Momentum;
  • Студенческая;
  • ПРО 100;
  • Транспортная.

Комиссия Сбербанка за снятие наличных в другом банкомате

Не все знают, что карты Сбербанка представлены в таком широком ассортименте. В чем же их отличие? Отличие – по типу платежной системы и статусу (Classic, Gold, Platinum, премиальные). По стоимости и предлагаемым преимуществам разница большая.

Существуют карты, предоставляющие дополнительные возможности в разных областях:

  • Аэрофлот – для накопления милей,
  • Подари жизнь – для участия в благотворительности.

Расплачиваться ими безналичным способом в розничных предприятиях можно без доплаты, даже если они располагаются в другом регионе. Все международные продукты предполагают единые тарифы на операции.

7 карт со снятием денег за границей без комиссии

Банк — название карты

Сколько можно снимать без комиссии за границей

Стоимость обслуживания

Ситибанк — CitiOne+ (Mastercard World)

До 300 000 ₽ в день и до 2 000 000 ₽ в месяц, если соблюдается одно из условий: на карту поступает зарплата от 80 000 ₽, среднемесячный баланс от 300 000 ₽ или расходы по карте не менее 30 000 ₽

250 ₽ в месяц; бесплатно, если на карту поступает зарплата от 80 000 ₽, или остаток по ней от 300 000 ₽, или расходы за месяц от 30 000 ₽

Альфа-Банк — Карта с преимуществами (Gold)

До 300 000 ₽ в день и 500 000 ₽ в месяц, без комиссии первые два месяца для всех, затем — если сумма покупок за предыдущий месяц больше 10 000 ₽ или среднемесячный остаток на счёте больше 30 000 ₽

100 ₽ в месяц; бесплатно, если тратить по карте от 10 000 ₽ в месяц или хранить на счетах от 30 000 ₽

Тинькофф Банк — Black (Mastercard World)

Не меньше 3000 ₽ за операцию, не больше 150 000 ₽ в месяц

99 ₽ в месяц; бесплатно, если остаток по карте не ниже 30 000 ₽ или если есть вклад или кредит на сумму от 50 000 ₽

Восточный — Карта №1 (Visa Instant Issue)

Не меньше 3000 ₽ за операцию, не больше 150 000 ₽ в месяц

150 ₽ за оформление карты и 99 ₽ в месяц за обслуживание; бесплатно, если остаток по карте не ниже 30 000 ₽

Транскапиталбанк — Расчётная (Visa Classic Unembossed)

До 100 000 ₽ в месяц

Бесплатно

Ренессанс Кредит — Дебетовая (Mastercard World)

До 25 000 ₽ в месяц

99 ₽ за оформление и 59 ₽ в месяц за обслуживание; бесплатно при остатке по карте от 30 000 ₽ или расходах от 5000 ₽ в месяц

Санкт-Петербург — Travel (Mastercard World)

Всего 4 операции в году, не более 100 000 ₽ в день

249 ₽ в месяц; бесплатно, если тратить по карте от 30 000 ₽ в месяц или держать на счёте от 100 000 ₽

Найти карту с другими опциями

Калькулятор дебетовых карт

Кто является банком-партнером Сбербанка

В списке компаний, подписавших договор о сотрудничестве, есть кредитные организации с государственным участием, крупные игроки финансового рынка, частные банковские структуры.

Величина тарифа за пользование услугой зависит от наименования операции, типа карты, региональных особенностей.

Ключевые партнеры

Среди ключевых партнеров можно выделить Россельхозбанк, банк ВТБ, Промсвязьбанк.

Россельхозбанк – кредитная организация, филиальная сеть которой является одной из наиболее крупных. На территории РФ работают 73 филиала банка, в наличии более 90 тыс. терминалов. Через банкоматы Россельхозбанка клиенты получают возможность снимать наличные с дебетовых карт Сбербанка без оплаты комиссионных.

Группа компаний ВТБ выступает в роли самого крупного партнера главной кредитной компании страны. Холдинг объединяет более 15 банков, страховых организаций, лизинговых компаний, прочих финансовых структур. Филиалы компании расположены более чем в 70 областях, сеть включает в себя более тысячи представительств, точек присутствия.

Обладая широкой филиальной сетью и большим количеством устройств самообслуживания банки делают возможным для клиентов обоих кредитных организаций снимать наличные в банкоматах без комиссионного вознаграждения. Тарифы по переводам с одного карточного счета на другой составляют в среднем до 1,5% за операцию.

Одним их лучших частных банков в России считается Промсвязьбанк. Его представительства расположены не только на территории РФ, но и в Китае, Индии, Казахстане. Снимать наличные через кредитную компанию можно в терминалах, банкоматах. Снимать наличные в банкомате банка можно с минимальной комиссией, следует принимать во внимание существующие лимиты на величину снятия и максимальное количество операций.

Дополнительные партнеры

В числе партнеров, с которыми сотрудничает Сбербанк находятся такие кредитные организации:

Банк Открытие. Является системно значимым банком, входит в десятку крупнейших банков России. Присутствует в Московском регионе, Ленинградской, Тюменской, Новосибирской областях, Краснодарском и Хабаровском крае. Работает более 500 отделений кредитной компании.

Транскапиталбанк. Кредитная компания входит в число 50 крупнейших банков РФ. Присутствует в 23 регионах, имеет 63 офиса продаж, обслуживает более полумиллиона клиентов физических и юридических лиц.

Банк МТС. Кредитная компания занимает 15 место по объему портфеля кредитных карт, 7 место по выдаче товарных кредитов, 44 место по величине активов. Имеет более 1 тыс. банкоматов и терминалов.

Список кредитных компаний не является постоянным. Их необходимость определяется финансовой политикой банка. Поэтому при проведении операции следует предварительно узнать стоимость услуги. Информация будет доведена до пользователя во время проведения операции. Например, при снятии наличных в банкомате другого банка, система выведет на экран сумму, которая будет списана со счета, в т. ч. сколько будет снято денег, сколько составит плата за услугу. Если тариф не устраивает, операцию можно отменить и найти другое устройство самообслуживания для получения услуги.

admin

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Наверх